Implementan mecanismo de identificación de titularidades financieras
Herramienta permitirá a fiscales y unidades especializadas de la PNP confirmar la existencia de cuentas en el sistema financiero.
La medida fue impulsada por la Dirección General contra el Crimen Organizado del Ministerio del Interior y elaborada de manera articulada con el Grupo 5 “Investigación y Sanción” de la Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (Contralaft), en el marco de los esfuerzos del Estado por consolidar una respuesta más eficaz frente a las economías ilícitas.
El mecanismo permitirá confirmar, de manera rápida y segura, si una persona natural o jurídica posee cuentas en el sistema financiero peruano.
Esta verificación no implica el acceso a información protegida por el secreto bancario, como saldos, movimientos u operaciones, sino únicamente a la identificación de la titularidad. De esta forma, se reducirá significativamente la carga operativa asociada a solicitudes individualizadas de información y se optimizarán los tiempos de respuesta en investigaciones fiscales y policiales.
De acuerdo con la norma, podrán acceder al fichero el Ministerio Público, a través de fiscales designados, y la Policía Nacional del Perú, mediante los órganos especializados de la Dirección Nacional de Investigación Criminal, exclusivamente en el marco de investigaciones por lavado de activos, delitos precedentes o financiamiento del terrorismo.
La implementación, reglamentación y supervisión del adecuado funcionamiento del fichero estarán a cargo de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), que cuenta con un plazo de 120 días calendario para aprobar el reglamento correspondiente.
Este mecanismo se alinea con los estándares internacionales en materia de prevención y combate del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en concordancia con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que exigen que las autoridades competentes cuenten con acceso oportuno a información financiera en el desarrollo de investigaciones complejas.
Con esta norma, el Estado fortalece el sistema de justicia mediante herramientas modernas y eficaces, orientadas a afectar directamente las ganancias ilícitas de las organizaciones criminales y a adecuar la respuesta estatal a la dinámica de las investigaciones financieras contemporáneas.
