Derecho
De acuerdo con la norma, este mecanismo constituye un instrumento que permite confirmar si una persona natural o jurídica posee una cuenta en una empresa del sistema financiero, sin acceder a los movimientos, saldos, operaciones u otros datos protegidos por reserva constitucional.El Mecanismo de Identificación de Titularidades Financieras excluye información sobre cuentas en el extranjero de las sucursales o filiales de las empresas del sistema financiero.Las consultas a través del mecanismo se realizarán utilizando:-Para personas naturales peruanas: el Documento Nacional de Identidad (DNI).-Para personas naturales extranjeras: carné de extranjería, pasaporte u otro documento legalmente establecido.-Para personas jurídicas: el Número de RUC o el número de cuenta.Asimismo, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones podrá establecer mediante norma reglamentaria otros parámetros de identificación.Podrán efectuar consultas al mecanismo:-El Ministerio Público, a través de los fiscales designados por resolución del titular del organismo.-La Policía Nacional del Perú, a través de los órganos especializados de la Dirección Nacional de Investigación Criminal.El uso del Mecanismo de Identificación de Titularidades Financieras será exclusivo para investigaciones relacionadas con el delito de lavado de activos, sus delitos precedentes o el financiamiento del terrorismo.Con el fin de garantizar una consulta centralizada, tanto el Ministerio Público como la Policía Nacional del Perú deberán establecer mecanismos internos para designar responsables de gestionar las consultas.Con este decreto legislativo se busca simplificar la verificación de titularidades financieras, reduciendo la carga operativa de solicitudes individuales de información y fortaleciendo las investigaciones sobre lavado de activos, delitos precedentes y financiamiento del terrorismo.